Ab dem 1. Oktober legt die Nationalbank ein Limit von 150.000 UAH pro Monat für sechs Monate für Überweisungen von Personen von Karte zu Karte (auch bekannt als P2P, C2C) fest.

Dies wird von der < b>Nationalbank der Ukraine berichtet.

Das Limit gilt nur für Erstüberweisungen aller bei einer Bank eröffneten Kundenkonten auf die Konten anderer Personen.

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NBU-Limit für Überweisungen von Karte zu Karte

Gleichzeitig gilt das Limit nicht:

< li>auf die Konten von Freiwilligen, die die in der Resolution festgelegten Kriterien erfüllen;
• für Personen, deren monatliches Einkommen aus bestätigten Quellen 150.000 UAH übersteigt;
• wenn eine Person Gelder zwischen sich selbst transferiert Konten, die bei derselben Bank eröffnet wurden;
• für Überweisungen juristischer Personen, für Transaktionen mit IBAN-Daten.

Nach Angaben der NBU tätigen 98 % der Bankkunden monatliche Überweisungen, die 150.000 UAH nicht überschreiten, was bedeutet, dass die festgelegten Beschränkungen ihre Finanzaktivitäten in keiner Weise beeinträchtigen werden.

Die NBU erklärte, warum sie Beschränkungen einführt

Dies geschieht, um Drops zu bekämpfen. Hierbei handelt es sich um Personen, die die Daten und Daten ihres Kartenkontos gegen Entgelt an Dritte weitergeben. Und dann werden diese Konten als „Transit“-Konten verwendet. für die Übertragung und „Geldwäsche“; illegale Mittel.

Wie die NBU feststellt, ist das Ausmaß des Problems bei der Verwendung von „Tropfen“ sehr groß. schwer abzuschätzen, da das normale Verhalten einer Person nachgeahmt wird. Im Allgemeinen sprechen wir jedoch von Zehntausenden „schlafenden“ Menschen. und bereits aktive Konten.

Nach Angaben mehrerer großer Banken wurden im Jahr 2024 bereits Geschäftsbeziehungen mit mehr als 80.000 Kunden aufgrund der Teilnahme an Drop-Programmen abgebrochen. NBU-Analysen zeigen, dass etwa 200 Milliarden UAH pro Jahr über Drop Cards abgewickelt werden können.